Занятие 1. С чего начинается первый капитал.

I. Что такое «личные финансы».

1.1. Финансовая канва жизни

·         В каком возрасте нужно начинать создавать сбережения

·         Что делать со своими деньгами в каждой декаде своего возраста

1.2. Интересные факты о создании капитала

1.3. Статистика управления личными финансами

·         Ситуация сегодня в России, Украине и США.

II. Создание начального капитала.

2.1. Основные принципы

2.2. Бюджетирование

2.3. Детальные шаги по созданию начального капитала

·         Конкретизация финансовых целей

·         Оценка своих затрат глазами инвестора

·         Принятие решения сегодня о действиях завтра

·         Автоматизация сбережений.

Занятие 2. Инвестиционная финансовая грамотность.

I. Определение и планирование финансовых целей.

1.1. Определение целей — для чего копим деньги?

·         Понимание себя и своих семейных финансовых нужд и желаний

1.2.Срочность целей

·         Устанавливаем сроки достижения финансовых целей

·         Подушка безопасности и «хотелки»

1.3. Пенсия

·         Понимание, почему государство не спасет Вас!

·         Правильное определение необходимой суммы пенсии (которой хватит навсегда).

II. Постулаты инвестиционной финансовой грамотности.

2.1. Срок vs сумма сбережений

2.2. Роль инфляции

2.3. Риск и доходность

2.4. Аппетит к риску

2.5. Краткосрочное и долгосрочное инвестирование

Занятие 3. Мир финансовых инвестиций.

I. Короткий "review” (достижение финансовых целей).

1.1. Группировка целей по типам и срокам

II. Создание «инвестиционных карманов».

2.1.Калькулятор накоплений и "What If” анализ

III. Куда инвестировать: недвижимость, золото, стартапы и т.д.?

3.1. Мифы о недвижимости

3.2. Инвестиции в ресурсы (нефть, драгметаллы)

3.3. Золото как защита от кризиса — за и против

3.4. Стартапы и их риски

3.5. Другие варианты инвестирования, популярные среди населения

IV. Финансовый мир.

4.1. Что возможно и доступно

4.2. Как построен мир ценных бумаг

·         Денежный рынок

·         Рынки деривативов (и их риски)

·         Рынки кипиталов

·         Форекс (и его риски).

Занятие 4. Как правильно инвестировать?

I. Выбор стратегии для частного инвестора.

1.1. Как работает доверительное управление

1.2. Что выбрать — активное или пассивное инвестирование?

1.3. Как работают паевые фонды, что такое «хедж» фонды

1.4. Как инвестируем — единичным или индексным путем?

1.5. Разница между брокерами и управляющими компаниями.

II. Выбор финансовых инструментов. Плюсы и минусы.

2.1. Акции, облигации, деривативы (фьючерсы, опционы и др.)

2.2. Выбор рынков для инвестирования

2.3. Понимание рисков.

Занятие 5. «Цивилизованное» инвестирование для граждан России и СНГ.

I. Зарубежные фонды.

1.1. Активное управление — биржевые фонды (ETF)

·         Разбор кейсов

1.2. Доверительное управление — продукты «unit-linked»

·         Разбор кейсов

II. Юридические вопросы. Легальность, правила экспатриации и репатриации капитала.

2.1. Оформление договоров с управляющими компаниями / брокерами.

Занятие 6. В путь!

I. Создание инвестиционного портфеля.

1.1. Распределение активов и инструментов по портфелям

1.2. Какие активы самые доходные и какие должны быть базовыми в каждом инвестиционном портфеле

1.3. Оптимизация доходности и минимизация риска

1.4. Ребалансирование портфеля

II. Разбор кейса.